Você sabia que não é simplesmente guardando dinheiro que você vai antingir sua liberdade financeira? Parece controverso! Mas eu vou explicar para você como chegar lá.
Na verdade, sair do vermelho para o azul precisa de passos específicos que vão desde quitar suas dívidas a organizar sua renda e patrimônio.
Mas isso são coisas que poucas pessoas conhecem sobre independência financeira e até mesmo empreendedorismo.
Por isso, no artigo de hoje você vai entender melhor quais são os 6 passos para a liberdade financeira e como eles podem mudar sua vida. Vem comigo!
Veja este conteúdo em Vídeo!
Para facilitar suas anotações e ter um conteúdo ainda mais rico, você pode acompanhar o vídeo que fiz explicando sobre 6 passos para a Liberdade Financeira.
Caso prefira ler o artigo, continue a leitura.
Passo 1: Se livrar das dívidas
O primeiro passo é se livrar das suas dívidas, pois é improvável que o juros que você pague vá render mais que se o seu dinheiro estivesse investido.
Agora, se você não consegue pagar tudo de uma vez, pode pensar em estratégias que ajudem em renegociação ou pode pensar em trocar por uma dívida que tenha um juros menor que a anterior.
Por exemplo, pode ser que fazer um empréstimo para quitar suas dívidas com cartão de crédito e cheque especial, seja mais vantajoso do que ficar pagando juros sobre juros.
Depois disso, é bastante importante que você crie uma consciência no momento de fazer novas dívidas, pensando sempre na sua renda, os juros envolvidos e até mesmo se é preciso adquirir um novo produto.
Passo 2: Definir o essencial
No passo anterior, você saiu do vermelho, mas não quer dizer que já está no verde. Aqui é o momento de equilibrar seus gastos e descobrir o que é essencial para sua rotina funcionar, para sua casa ter o mínimo que consiga manter sua vida funcionando.
Neste momento, é preciso muito foco para não pulverizar sua renda com gastos superflúos como delivery e outros que podem atrapalhar seu planejamento,
Ah! Este momento é essencial para você entender se sua renda está compatível com seus gastos e vai conseguir suprir suas necessidades.
Caso você esteja fechando no zero a zero, ou seja, gasta o tanto que ganha, e não é possível diminuir seus gastos, vai precisar encontrar formas de fazer renda extra.
Passo 3: Investir na sua educação
Agora que você gasta menos do que ganha, o ideal é que consiga entender com clareza o que vai fazer com este dinheiro.
Então, é fundamental que você invista na sua educação financeira para criar seu próprio plano. Isso vai ajudar você a ter uma jornada sólida no seu planejamento e contribuir para maior qualidade financeira.
Alguns livros podem dar um up nos seus conhecimentos, como:
-O homem mais rico da Babilônia.
-Os Segredos da Mente Milionária.
E neste tópico, estou falando de Educação num conceito mais amplo, pois você está investindo em você. Ou seja, pensando em como pode ser uma pessoa melhor e como isso vai ajudar você a gerar riqueza.
Passo 4: Criar uma reserva de emergência
A reserva de emergência é o próximo passo para a liberdade financeira, depois que você tem um plano traçado.
Se você é empregado CLT, o ideal é economizar pelo menos 6 meses de seus gastos. Agora, se você constroi sua renda de maneira autônoma, a dica é economizar 12 meses.
Lembrando que a reserva de emergêcia vai blindar você, quando você construir seu plano de investimento. Isso porque ela pode salvar você quando ocorrer algo inesperado.
Pensando dessa forma, você terá um plano sólido para desenvolver sua riqueza, mesmo com os riscos que surjam no caminho.
Passo 5: Estruturar seus ativos
Então, antes de começar a crescer seu patrimônio para atingir sua liberdade financeira, é importante você entender qual é o seu perfil para então criar a melhor estratégia para você.
Como empresário recomendo que você tenha o menor salário possível porque seu objetivo é crescer o valor da sua empresa e quanto mais capital você deixar na empresa e reinvestir na direção certa, maior será o valuation da sua empresa.
Nesse perfil pense em pessoas como Jeff Bezos, Elon Musk, e outros empresários, quando a ação da empresa deles valoriza, eles ganham mais patrimônio por terem uma parte dessas empresas. No meu caso, é similar com a Fluencypass, a diferença é que a minha empresa é de capital fechado.
Já se você é funcionário...
É importante ter um bom salário e desse salário poupar parte para investir em ativos do mercado financeiro, usando assim a rentabilização para crescer o patrimônio.
Em termos práticos, a diferença é que o empresário investirá na própria empresa, já o funcionário estudará outros ativos para acelerar o crescimento do patrimônio, e para isso investir um tempo se educando financeiramente é fundamental.
E como disse, sua estratégia precisa perdurar. Acredite, você não vai ficar rico da noite para o dia. O investidor Paul Samuelson fala que
“Investir deve ser mais como ver a tinta secar ou assistir a grama crescer”
Ah! E lembra no começo falei que não é simplesmente guardando dinheiro que você terá sua liberdade financeira?
Então, é importante prestar atenção no que vou explicar agora: as pessoas não enriquecem somente guardando dinheiro, mas sim ganhando dinheiro, porque de nada adianta você aportar pouco dinheiro por mês, então crescer o valor dos aportes, e para isso é fundamental você ganhar mais.
Passo 6: A Liberdade Financeira
Você atinge a liberdade financeira quando seus proventos são maiores que seus gastos mensais para ter uma vida que você deseja, e você não tem mais que trabalhar ativamente para isso.
Porém, os gastos são muito relativos, você pode crescer sua família, querer realizar algum sonho específico, então leve isso em consideração. E até mesmo seus proventos podem sofrer instabilidades.
Por isso na minha visão quem quer ter liberdade financeira, deve sempre se manter atento, não é sobre não trabalhar, é sobre escolher o que fazer, é sobre ter liberdade de escolha, até porque, se você atingir a liberdade financeira, deixar de fazer o que tanto gosta de fazer poderá ser um fardo.
Veja que muitos bilionários possuem liberdade financeira para diversas gerações, mas ainda assim, estão ativamente trabalhando em novos desafios.
Pronto para mais conteúdo?
Gostou de conhecer os 6 passos para a liberdade financeira? O que você achou? Deixa nos comentários sua visão e não esqueça que você pode encontrar mais conteúdos como estes no meu canal no Youtube
Confira 👇🏽👇🏽👇🏽
